El lavado de activos es un riesgo al que se enfrentan todas las instituciones financieras y también cualquier empresa que maneje dinero en efectivo o crédito, inversiones o seguros, destaca la consultora PWC en su portal.
Por ello la prevención ante esta práctica es básica. De lo contrario nos enfrentamos a multas millonarias, prisión y lo más importante a una afectación irreparable de la reputación de nuestra marca, volviendo insostenible un negocio.
En el Ecuador la Unidad de Análisis Financiero (UAF) es la encargada de operar en contra del lavado de activos de acuerdo a lo indicado en la Ley de Prevención, Detección y erradicación del Delito de Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos.
Por esta razón, varias empresas se encargan de asesorar y establecer metodologías y sistemas que aporten al control de esta amenaza. En esas empresas por lo general existen profesionales certificados por las asociaciones internacionales de especialistas en la prevención de fraude y lavado de activos. Sin embargo, si eres parte de las finanzas en una empresa es necesario que conozcas a fondo sobre este tema: las leyes, la norma y su aplicación.
De hecho la normativa ecuatoriana establece para las instituciones del sistema financiero la obligatoriedad de contar con un manual de prevención de activos, financiamiento del terrorismo y otros delitos.
En ese documento legal, se especifican varios niveles y aspectos a tomar en cuenta en las operaciones de las instituciones financieras como las figuras de: la alta gerencia, los clientes, colaboradores, proveedores y en general todos los usuarios del sistema financiero.
En función de esto las instituciones financieras deben cumplir con la elaboración del manual que incluya, entre otros aspectos:
- Descripción de funciones y jerarquías de todos los encargados de la prevención del lavado de activos.
- Metodología y procedimientos para manejo y reporte de la información así como para el monitoreo permanente.
- Procedimiento para atender los requerimientos de información presentación competente.
Así, la prevención del lavado de activos no solo es una obligatoriedad para cumplir con la ley sino una buena práctica para mantener siempre el alto el nombre de una empresa. Si bien la ley se aplica solo a las instituciones financieras, el resto de organizaciones podrían también contar con una normativa interna que promueva el control.
Ciertos sistemas de prevención de hecho basan sus procedimientos en la cultura, visión, misión y valores de la empresa ya que allí se debe originar el cumplimiento de toda norma, como un ejercicio intrínseco de transparencia.
MILTON ROMÁN
24 febrero, 2017 at 7:46 amPor favor ayudenme con costos y programa académico, así como su fecha de comienzo y terminación; Si lo poseen también quisiera saber sobre el cronograma académico.
Gracias
Udla Quito
24 febrero, 2017 at 3:32 pmEstimado Milton, gracias por escribirnos. Por favor déjanos tus datos en el siguiente formulario y en breve un asesor se pondrá en contacto contigo. http://udla.edu.ec/app/certificaciones/postula-aqui/
Viviana
25 febrero, 2017 at 6:01 pmBuenos días favor costos y fechas
Udla Quito
1 marzo, 2017 at 2:29 pmEstimada Viviana, gracias por escribirnos. Por favor déjanos tus datos en el siguiente formulario y en breve un asesor se pondrá en contacto contigo. http://udla.edu.ec/app/certificaciones/postula-aqui/
David Méndez Montaño
28 febrero, 2017 at 12:58 pmCostos y duración del programa. PREVENCIÓN Y LAVADO DE ACTIVOS
Udla Quito
1 marzo, 2017 at 2:30 pmEstimado David, gracias por escribirnos. Por favor déjanos tus datos en el siguiente formulario y en breve un asesor se pondrá en contacto contigo lo antes posible para brindarte toda la información que necesites. http://udla.edu.ec/app/certificaciones/postula-aqui/
MARIA GENOVEVA CALDERON D.
1 marzo, 2017 at 7:15 pmMuy buenas tardes, por favor nos podrían informar costos PREVENCION Y LAVADO DE ACTIVOS.
Saludos,
María Genoveva
Udla Quito
8 marzo, 2017 at 5:14 pmEstimado María Genoveva, gracias por escribirnos. Por favor déjanos tus datos en el siguiente formulario y en breve un asesor se pondrá en contacto contigo para brindarte toda la información que necesites. http://udla.edu.ec/app/certificaciones/postula-aqui/
Giovanny Castillo
6 marzo, 2017 at 4:38 amBuenos días, por favor ayúdame con costos, horarios y mañana curricular a mi email gf_castillo@hotmail.com
Udla Quito
8 marzo, 2017 at 5:14 pmEstimado Giovanny, gracias por escribirnos. Por favor déjanos tus datos en el siguiente formulario y en breve un asesor se pondrá en contacto contigo para brindarte toda la información que necesites: http://udla.edu.ec/app/certificaciones/postula-aqui/
JOHANNA ANDRADE
7 marzo, 2017 at 2:47 pmBuenas Días estoy interesada en el curso de Lavado de Activos pero arriba indican en los comentarios que hay que llenar un formulario para que un asesor se comunique conmigo, no se que formulario.
Saludos
Ing. Johanna Andrade
Udla Quito
8 marzo, 2017 at 5:15 pmHola Johanna, gracias por escribirnos. En efecto, debes llenar un formulario y en breve nos pondremos en contacto contigo para brindarte más información. Lo puedes encontrar en el siguiente link: http://udla.edu.ec/app/certificaciones/postula-aqui/
Mayra Villavicencio
14 marzo, 2017 at 10:55 amBuenos días me ayudan pofavir con los costos y las fechas
Udla Quito
14 marzo, 2017 at 4:22 pmEstimada Mayra, gracias por escribirnos. Por favor déjanos tus datos en el siguiente formulario y en breve un asesor se pondrá en contacto contigo para brindarte toda la información que necesites: http://udla.edu.ec/app/certificaciones/postula-aqui/
Elena Nájera Moreira
21 marzo, 2017 at 2:06 amSolicito de la manera comedida se sirvan indicarme el costo y horario. Gracias
Udla Quito
21 marzo, 2017 at 4:00 pmEstimada Elana, gracias por escribirnos. Por favor déjanos tus datos en el siguiente formulario y en breve un asesor se pondrá en contacto contigo para brindarte toda la información que necesites: http://udla.edu.ec/app/certificaciones/postula-aqui/
Jacqueline González
27 marzo, 2017 at 12:24 amAyudenme con información al mail hola_jacquito@hotmaill.es
Udla Quito
4 abril, 2017 at 9:12 pmEstimada Jacqueline, gracias por escribirnos. Por favor déjanos tus datos en el siguiente formulario y en breve un asesor se pondrá en contacto contigo para brindarte toda la información que necesites: http://udla.edu.ec/app/certificaciones/postula-aqui/
Verónica Toapanta
11 abril, 2017 at 2:34 amMás información por favor costos horarios si se vive en Tulcán
Udla Quito
17 abril, 2017 at 9:55 pmEstimada Vero, gracias por escribirnos. Por favor déjanos tus datos en el siguiente formulario y en breve un asesor se pondrá en contacto contigo para brindarte toda la información que necesites: http://udla.edu.ec/app/certificaciones/postula-aqui/
Esthela Pazmiño
16 abril, 2017 at 12:44 pmMe gustaría saber costos. Y. Que tipo xe certificación se entrega. Gracias
Udla Quito
17 abril, 2017 at 9:54 pmEstimada ESthela gracias por escribirnos. Por favor déjanos tus datos en el siguiente formulario y en breve un asesor se pondrá en contacto contigo para brindarte toda la información que necesites: http://udla.edu.ec/app/certificaciones/postula-aqui/
Udla Quito
17 abril, 2017 at 9:54 pmEstimada Esthela, gracias por escribirnos. Por favor déjanos tus datos en el siguiente formulario y en breve un asesor se pondrá en contacto contigo para brindarte toda la información que necesites: http://udla.edu.ec/app/certificaciones/postula-aqui/